6 mã cổ phiếu ngân hàng giàu tiềm năng tăng trưởng dưới góc nhìn của Chứng khoán Yuanta

MBB - Ngân hàng TMCP Quân Đội

Ngân hàng TMCP Quân Đội (HoSE: MBB) có định giá hấp dẫn với giá cổ phiếu đang giao dịch ở mức P/B 2024 là 1,2x, ngang với mức trung vị ngành, dù có kết quả hoạt động vượt trội.

ROE 2024 của MBB dự kiến là 23% so với mức trung vị ngành là 17%. Ngân hàng có lợi thế về tiền gửi, với tỷ lệ CASA cao nhất ngành (38,6%), tiềm năng được nâng hạn mức tín dụng và mở rộng mạng lưới nhờ việc tham gia tái cơ cấu ngân hàng yếu kém.

Giá mục tiêu của MBB là 31.980 đồng/cổ phiếu, tương ứng với mức sinh lời 12 tháng là 36% và P/B 2024 là 1,5x.

MBB sở hữu tiềm năng được nâng hạn mức tín dụng và mở rộng mạng lưới nhờ việc tham gia tái cơ cấu ngân hàng yếu kém

VPB - Ngân hàng TMCP Việt Nam Thịnh Vượng (HoSE: VPB)

Ngân hàng TMCP Việt Nam Thịnh Vượng (HoSE: VPB) có tỷ lệ đòn bẩy thấp và tỷ lệ an toàn vốn cao nhất ngành, với CAR đạt 15,6%. Quản lý chi phí hiệu quả với tỷ lệ phí/thu nhập (CIR) thấp nhất ngành.

VPB cũng sẽ tham gia tái cơ cấu ngân hàng yếu kém, do đó hạn mức tín dụng của VPB cũng sẽ cao hơn so với trung bình ngành và nhận được room ngoại cao giống HDB.FE Credit đã có dấu hiệu phục hồi, ghi nhận lợi nhuận dương trong quý II/2024.

Giá mục tiêu của VPB là 22.400 đồng/cp, tương ứng với mức sinh lời 12 tháng là 28%.

TCB - Ngân hàng TMCP Kỹ thương Việt Nam (HoSE: TCB)

Ngân hàng TMCP Kỹ thương Việt Nam (HoSE: TCB) hiện đang giao dịch ở mức P/B 2024 là 1,1x, thấp hơn một chút so với mức trung vị ngành. Ngân hàng này có tỷ lệ CASA cao thứ hai ngành (37,4%) và NIM thuộc hàng cao nhất (4,16%).

Yuanta dự báo NIM của TCB sẽ đạt 4,44% trong năm 2024 và 4,4% trong năm 2025, với tỷ lệ nợ xấu ở mức 1,28%. TCB có tỷ lệ đòn bẩy thấp và tỷ lệ an toàn vốn cao thứ hai toàn ngành, với 14,5%, chỉ đứng sau VPB (15,6%). Ngân hàng này đã chi trả cổ tức bằng tiền mặt lần đầu tiên kể từ khi niêm yết trong năm 2024 và có thể duy trì chính sách cổ tức tiền mặt nhờ nguồn vốn mạnh.

TCB còn có tiềm năng IPO của TCBS, hiện TCB đang sở hữu 94% cổ phần. Giá mục tiêu cho TCB là 26.470 đồng/cp, tương ứng với tỷ suất sinh lời 12 tháng là 24%.

ACB - Ngân hàng TMCP Á Châu

Ngân hàng TMCP Á Châu (HoSE: ACB) có kết quả hoạt động tốt và chất lượng tài sản vững chắc. Tỷ lệ nợ xấu của ACB tăng lên mức 1,48% trong quý II/2024, tuy nhiên vẫn là mức thấp thứ 3 toàn ngành và ngân hàng không có khoản đầu tư vào trái phiếu doanh nghiệp. Tỷ lệ an toàn vốn (CAR) của ACB đạt 11,8%, cao hơn đáng kể so với yêu cầu tối thiểu của Basel II (8%) và Basel III (10,5%).

Mức giá mục tiêu là 28.510 đồng/cổ phiếu, tương ứng với tỷ suất sinh lời 12 tháng là 22% với P/B 2024 là 1,5x.

VCB - Ngân hàng TMCP Ngoại thương Việt Nam

Ngân hàng TMCP Ngoại thương Việt Nam (HoSE: VCB) có chất lượng tài sản vững chắc và chiến lược quản lý rủi ro thận trọng, chi phí vốn thấp nhất ngành nhờ vào lợi thế từ tiền gửi không kỳ hạn. Kết quả hoạt động tốt với ROE 2024 là 20% so với mức ROE của ngành là 17%.

VCB là một trong 4 ngân hàng tham gia tái cơ cấu ngân hàng yếu kém, do đó sẽ được hưởng lợi như được cấp hạn mức tín dụng cao

VCB là một trong 4 ngân hàng tham gia tái cơ cấu ngân hàng yếu kém, do đó sẽ được hưởng lợi như được cấp hạn mức tín dụng cao. Ngân hàng này còn có kế hoạch bán 6,5% cổ phần thông qua phát hành riêng lẻ. Giá mục tiêu của VCB là 106.910 đồng/cổ phiếu, với mức sinh lời 12 tháng là 21%.

HDB - Ngân hàng TMCP Phát triển TP.HCM

Ngân hàng TMCP Phát triển TP.HCM (HoSE: HDB) có nhiều dư địa để tăng trưởng tín dụng và mở rộng hoạt động kinh doanh, như mở thêm chi nhánh, ưu đãi do tham gia hỗ trợ tái cơ cấu ngân hàng yếu kém.

Nhà băng này có hiệu quả hoạt động vượt trội, với ROE cao nhất ngành. ROE 2024 của HDB được dự báo là 25%. Tỷ lệ an toàn vốn đạt 13,9%, cao hơn nhiều so với yêu cầu tối thiểu của Basel II và Basel III. Bên cạnh đó, HDB có tiềm năng từ việc ký kết hợp đồng phân phối độc quyền bancassurance và kế hoạch bán cổ phần.

HDB có kế hoạch giảm tỷ lệ sở hữu nước ngoài (FOL) xuống còn 17,5% từ mức 20,0%, khả năng là để dành room cho các nhà đầu tư chiến lược nước ngoài. Mức trần room ngoại của các ngân hàng Việt Nam hiện là 30%, nhưng tỷ lệ FOL tại HDB có thể lên đến 49% nhờ tham gia tái cơ cấu ngân hàng yếu kém.

Giá cổ phiếu HDB liên tục tăng mạnh và Yuanta dự đoán có thể tăng thêm 12% trong 12 tháng tới, lên 28.450 đồng/cp, với P/B 2024 là 1,6x.

Vừa công bố lỗ bán niên, Nam Land còn bị UBCKNN phạt do "ém" thông tin Vừa công bố lỗ bán niên 2024 lên tới hơn 45 tỷ đồng, công ty Nam Land tiếp tục bị Ủy ban Chứng khoán Nhà ...

Khối ngoại bán ròng phiên thứ hai liên tiếp, ngược chiều gom lượng lớn cổ phiếu DXG VN-Index giảm hơn 4 điểm về mốc 1.251,7 điểm trong phiên 13/9. Khối ngoại duy trì bán ròng 66 tỷ đồng trên thị trường chứng ...

Diễn biến lạ của cổ phiếu DRH Holdings trước ngày "tạm dừng cuộc chơi" Phiên giao dịch cuối cùng trên HOSE trước ngày bị đình chỉ giao dịch, cổ phiếu DRH của DRH Holdings bất ngờ có biến...