Bộ Quy tắc – Bước tiến mới trong quản lý giao dịch chuyển tiền
Ngày 27/2, Hiệp hội Ngân hàng Việt Nam tổ chức Hội nghị triển khai Bộ Quy tắc và thực hành thống nhất về danh mục, nguyên tắc cung cấp chứng từ đối với giao dịch chuyển tiền một chiều ra nước ngoài của công dân Việt Nam. Đây được xem là bước đi quan trọng nhằm đảm bảo tính minh bạch, tăng cường kiểm soát rủi ro và phòng chống rửa tiền trong hệ thống ngân hàng.
 |
| Việc triển khai Bộ Quy tắc và thực hành thống nhất không chỉ đảm bảo tính minh bạch trong giao dịch chuyển tiền quốc tế, mà còn giúp hệ thống ngân hàng Việt Nam tiệm cận với các tiêu chuẩn quốc tế, nâng cao uy tín và thu hút dòng vốn đầu tư nước ngoài (hình minh họa) |
Theo ông Nguyễn Quốc Hùng, Phó Chủ tịch kiêm Tổng thư ký Hiệp hội Ngân hàng Việt Nam, nhu cầu chuyển tiền ra nước ngoài ngày càng gia tăng trong bối cảnh hội nhập kinh tế toàn cầu. Tuy nhiên, hiện nay, quy định về giấy tờ, chứng từ giữa các tổ chức tín dụng (TCTD) chưa thống nhất, tạo ra những bất cập trong quá trình thực hiện. Điều này dẫn đến sự chồng chéo trong quy trình xét duyệt hồ sơ, ảnh hưởng đến cả khách hàng và các tổ chức tài chính.
Để giải quyết vấn đề này, Hiệp hội Ngân hàng đã đề xuất xây dựng Bộ Quy tắc và thực hành thống nhất, được chính thức ban hành theo Quyết định số 09/QĐ-HHNH ngày 7/2/2025, có hiệu lực từ 15/3/2025. Bộ Quy tắc này hướng dẫn các danh mục và nguyên tắc cung cấp chứng từ đối với giao dịch mua, chuyển và mang ngoại tệ ra nước ngoài của công dân Việt Nam, áp dụng cho nhiều mục đích như học tập, chữa bệnh, công tác, du lịch, trả phí, trợ cấp thân nhân, chuyển tiền thừa kế và định cư.
Bộ Quy tắc giúp đồng bộ hóa quy trình thực hiện giao dịch trong toàn hệ thống ngân hàng, giảm thiểu rủi ro, đồng thời tạo thuận lợi cho công tác kiểm soát, giám sát hoạt động chuyển tiền quốc tế, phù hợp với các quy định pháp luật hiện hành như Pháp lệnh Ngoại hối, Nghị định 70/2014/NĐ-CP và Thông tư 20/2022/TT-NHNN.
Tăng cường kiểm soát, ngăn chặn hành vi rửa tiền
Không chỉ hướng đến việc thống nhất quy trình giữa các ngân hàng, Bộ Quy tắc còn được kỳ vọng sẽ góp phần siết chặt kiểm soát, ngăn chặn các hành vi lợi dụng giao dịch tài chính để thực hiện rửa tiền. Ông Đào Xuân Tuấn, Vụ trưởng Vụ Quản lý Ngoại hối - NHNN, nhấn mạnh rằng, thời gian qua, việc quy định chứng từ chưa thống nhất giữa các TCTD đã dẫn đến sự cạnh tranh không lành mạnh và tạo lỗ hổng cho các đối tượng xấu lợi dụng để chuyển tiền bất hợp pháp.
Bộ Quy tắc có những quy định chặt chẽ nhằm hạn chế các kẽ hở trong giao dịch tài chính, như:
• Ngăn chặn việc sử dụng một bộ chứng từ để thực hiện chuyển tiền nhiều lần tại cùng một ngân hàng hoặc ở nhiều ngân hàng khác nhau.
• Tạo cơ sở giám sát giao dịch, giúp cơ quan quản lý dễ dàng phát hiện các hoạt động chuyển tiền đáng ngờ.
• Hỗ trợ kiểm soát dòng vốn, góp phần ổn định thị trường ngoại hối và tỷ giá.
Theo Hiệp hội Ngân hàng, mặc dù Bộ Quy tắc không phải là văn bản pháp luật, nhưng đóng vai trò là chuẩn mực chung giúp các ngân hàng tuân thủ quy định pháp lý, đồng thời tạo điều kiện thuận lợi cho khách hàng thực hiện giao dịch nhanh chóng, an toàn. Những ngân hàng không phải hội viên của Hiệp hội hoặc ngân hàng nước ngoài cũng có thể đăng ký tham gia áp dụng nếu thấy phù hợp.
Việc triển khai Bộ Quy tắc và thực hành thống nhất không chỉ đảm bảo tính minh bạch trong giao dịch chuyển tiền quốc tế, mà còn giúp hệ thống ngân hàng Việt Nam tiệm cận với các tiêu chuẩn quốc tế, nâng cao uy tín và thu hút dòng vốn đầu tư nước ngoài.
 | Nghị định 146/2024/NĐ-CP về tái cơ cấu Ngân hàng Nhà nước sẽ có hiệu lực từ 5/1/2025 Ngày 6/11, Chính phủ ban hành Nghị định số 146/2024/NĐ-CP, tái cơ cấu Ngân hàng Nhà nước với việc sáp nhập các vụ và bổ ... |
 | Phạt tới 500 triệu đồng nếu can thiệp trái pháp luật vào hoạt động ngân hàng Ngân hàng Nhà nước đang dự thảo Nghị định mới thay thế Nghị định 88/2019/NĐ-CP, tăng mức xử phạt hành chính lên tới 500 triệu ... |
 | Việt Nam công bố kết quả đánh giá rủi ro quốc gia về rửa tiền, tài trợ khủng bố Ngân hàng Nhà nước Việt Nam tổ chức hội nghị phổ biến kết quả đánh giá rủi ro rửa tiền và tài trợ khủng bố ... |
Trang Nhi
