Khám phá toàn bộ tiềm năng của tài sản số

Bối cảnh nền tài chính toàn cầu đang trải qua một sự chuyển đổi sâu sắc, được thúc đẩy bởi sự phát triển nhanh chóng của tài sản số và tiền tệ kỹ thuật số của ngân hàng trung ương (CBDC).

Khi các ngân hàng trung ương, tổ chức tài chính và chính phủ trên toàn thế giới khám phá tiềm năng của tài sản số, nhu cầu về các giải pháp an toàn, có thể mở rộng và có thể tương tác chưa bao giờ trở nên cấp thiết như lúc này.

Từ thử nghiệm đến các giải pháp thực tế

Khi các hình thức tài sản số mới phát triển, khả năng tương tác ngày càng trở nên quan trọng để ngăn chặn sự xuất hiện của các ốc đảo số - các mạng lưới và nền tảng bị cô lập không thể tương tác liền mạch. Các ngân hàng trung ương và tổ chức tài chính phải có khả năng tổ chức giao dịch và giám sát nhiều loại tài sản khác nhau bằng cơ sở hạ tầng an toàn và có khả năng chống chịu, phù hợp với hoạt động của mình.

Sau các thử nghiệm thành công và xem xét tình hình của ngành cũng như phản hồi của khách hàng để vượt ra ngoài môi trường chứng minh khái niệm và môi trường thử nghiệm, các tổ chức tài chính toàn cầu hiện đã sẵn sàng bắt đầu các giao dịch tài sản số trực tiếp, theo thời gian thực.

SWIFT đã bắt đầu các chương trình thí điểm tập trung vào phương thức thanh toán kèm chuyển giao (DvP), thanh toán kèm thanh toán (PvP) và kích hoạt thanh toán pháp định (fiat) từ mạng lưới công nghệ sổ cái phân tán (DLT). Năm nay, SWIFT sẽ thí điểm các giao dịch trực tiếp, theo thời gian thực để thanh toán tài sản số và các đồng tiền tệ. Các thử nghiệm này nhằm mục đích chứng minh cách các tổ chức tài chính có thể giao dịch hoán đổi giữa các tài sản và tiền tệ hiện có và mới nổi trong khi vẫn tái sử dụng cơ sở hạ tầng hiện có.

Bên cạnh đó, các tiêu chuẩn hiện có hỗ trợ các giao dịch tài sản số cũng đang được cập nhật. Các tiêu chuẩn này bao gồm kết hợp các mã định danh token kỹ thuật số, địa chỉ ví blockchain hoặc vị trí thanh toán dựa trên DLT trong các giao dịch và cập nhật các chuẩn tin nhắn theo ISO để phù hợp với tài sản số nhằm đảm bảo tính liên tục với các hoạt động chứng khoán truyền thống.

Tài sản số chuyển đổi nền tài chính toàn cầu

Thị trường tài sản số phát triển với tốc độ chưa từng có, với tài sản được mã hóa dự kiến ​​sẽ đạt 30 nghìn tỷ đô la vào năm 2034. Sự tăng trưởng nhanh chóng này mang đến những cơ hội to lớn và nhấn mạnh nhu cầu cấp thiết về các giải pháp có khả năng mở rộng và tương tác.

Là một phần của Dự án Guardian của Cơ quan Tiền tệ Singapore (MAS), SWIFT, UBS Asset Management và Chainlink đã hoàn thành thành công một dự án thí điểm kết nối tài sản được mã hóa với các hệ thống thanh toán hiện có. Sáng kiến ​​này cho phép thanh toán tiền mặt liền mạch không trực tiếp trên blockchain cho các quỹ được mã hóa, loại bỏ tình trạng kém hiệu quả làm tăng chi phí hoạt động, giảm thanh khoản và dẫn đến bỏ lỡ các cơ hội đầu tư trong thị trường quỹ tương hỗ toàn cầu trị giá 63 nghìn tỷ đô la.

Sáng kiến ​​này cho phép các tổ chức tài chính tận dụng công nghệ blockchain, nền tảng Chainlink và mạng lưới SWIFT để thanh toán các khoản đăng ký mua và mua lại cho các quỹ đầu tư được mã hóa. Điều này cho phép xử lý trực tiếp phần thanh toán mà không cần áp dụng phương thức thanh toán trực tiếp trên chuỗi blockchain toàn cầu.

Giải quyết thách thức về khả năng tương tác

Mặc dù đã có những tiến bộ đáng kể, khả năng tương tác vẫn là một thách thức. Rủi ro phân mảnh đe dọa làm suy yếu tiềm năng chuyển đổi của tài sản số vì nó làm tăng chi phí, tạo ra sự kém hiệu quả và hạn chế khả năng mở rộng.

Việc mở rộng hoạt động tài sản số càng trở nên thách thức hơn do sự chênh lệch về quy định và tính phức tạp của nhiều nền tảng mã hóa. Với hơn 134 quốc gia đang khám phá CBDC, việc tích hợp chúng vào hệ thống tài chính toàn cầu vẫn là một nhiệm vụ khó khăn.

Các thử nghiệm gần đây và các thử nghiệm trực tiếp sắp tới của SWIFT xung quanh DvP và PvP nhằm giúp việc chuyển tiền kỹ thuật số qua biên giới trở nên liền mạch, giúp cải thiện hiệu quả, giảm rủi ro hệ thống và "mở khóa" toàn bộ tiềm năng của tài sản số.

Cầu nối giữa các loại tài sản số và tài sản đã được thiết lập

Sự hợp tác là chìa khóa để thu hẹp khoảng cách giữa các loại tài sản mới nổi và đã được thiết lập. Tại Sibos 2024, các nhà lãnh đạo ngành đã nhấn mạnh nhu cầu hợp tác giữa các quốc gia, tổ chức tài chính và nhà cung cấp công nghệ để tạo điều kiện cho khả năng tương tác giữa các hệ thống.

Là một đơn vị điều phối trung lập các luồng thông tin, SWIFT cho phép các tổ chức quản lý các khoản nắm giữ chứng khoán trên các nền tảng sổ cái hiện có và phân tán với chi phí thấp hơn, đồng thời thúc đẩy sự tin tưởng và minh bạch giữa những thành viên tham gia. Các sáng kiến ​​như Dự án Agorá của Ngân hàng Thanh toán Quốc tế và Dự án Guardian của MAS là những đóng góp vào sự phát triển của hệ sinh thái tài sản số.

Sự trỗi dậy của tài sản kỹ thuật số và CBDC là thời điểm then chốt đối với ngành tài chính toàn cầu. Những lợi ích tiềm năng là vô cùng to lớn: hiệu quả được cải thiện, chi phí giảm và hội nhập tài chính rộng lớn hơn. Tuy nhiên, những lợi ích này chỉ có thể đạt được thông qua sự hợp tác chặt chẽ của ngành và cam kết chung nhằm giải quyết các thách thức về khả năng tương tác và khả năng mở rộng. Bây giờ là lúc tất cả các bên liên quan đoàn kết vì một tầm nhìn chung cho quá trình chuyển đổi an toàn và suôn sẻ sang tài chính số.