Vụ "bốc hơi" 338 tỷ đồng tại MSB: Ai bồi thường thiệt hại cho người gửi tiền?

Chiều 28/3, tại buổi họp báo UBND TP Hà Nội, báo chí đề nghị đại diện CATP Hà Nội thông tin rõ hơn về vụ việc một khách hàng của Ngân hàng TMCP Hàng Hải Việt Nam (HOSE: MSB) bị “bốc hơi” 58 tỷ đồng trong tài khoản của mình gửi tại MSB.

Ảnh: Internet

Trả lời với báo chí, Thiếu tướng Nguyễn Thanh Tùng - Phó giám đốc Công an TP Hà Nội cho biết: Ngày 10/10/2023, Cơ quan an ninh điều tra, Công an TP Hà Nội đã tiếp nhận tin báo của Ngân hàng MSB về việc phát hiện nhân viên ngân hàng trên có dấu hiệu lừa đảo chiếm đoạt tài sản.

Tin báo trên tố cáo bà Bùi Thị Hoài Anh (sinh năm 1984, trú tại chung cư 390 Bồ Đề, Long Biên) - Giám đốc ngân hàng MSB chi nhánh Thanh Xuân (Hà Nội) - có dấu hiệu lừa đảo chiếm đoạt tài sản của khách hàng với số tiền 165 tỉ đồng.

Căn cứ kết quả điều tra ngày 18/10/2023, Cơ quan điều tra đã khởi tố vụ án, bắt tạm giam bà Bùi Thị Hoài Anh. Bước đầu xác định bà Anh đã lừa đảo, chiếm đoạt tài sản của 8 bị hại với số tiền 338 tỷ đồng.

"Công an đã áp dụng các biện pháp thu hồi tài sản để trả cho bị hại. Bước đầu xác định không có đồng phạm và công an đang khai thác, mở rộng tiếp. Đến nay, chưa có bị hại nào đến trình báo ngoài 8 bị hại trên đến trình báo", Thiếu tướng Nguyễn Thanh Tùng nói.

Lãnh đạo Công an TP. Hà Nội cũng kêu gọi trường hợp bị hại nào liên quan vụ việc trên có thể liên hệ cơ quan chức năng để được tiếp nhận, giải quyết đúng theo quy định.

Theo các luật sư, khách hàng của MSB có thể là bị hại của một vụ án hình sự, lừa đảo chiếm đoạt tài sản. Cơ quan điều tra sẽ xác định ai là bị hại trong vụ án (ngân hàng hay khách hàng) và sẽ có những cách trả lại tiền khác nhau.

Theo luật sư Trần Tuấn Anh, vấn đề quan trọng nhất là các bị hại cần phải phối hợp với cơ quan điều tra để thống kê thiệt hại. Sau khi hoàn tất thống kê, việc có lấy lại được tiền hay không và trong bao lâu phụ thuộc rất lớn vào thiện chí, năng lực tài chính của người gây ra thiệt hại.

“Đặt giả thuyết số tiền được chiếm dụng để đầu tư và sinh ra rất nhiều tiền, đồng thời người gây ra thiệt hại cũng có thiện chí thì việc hoàn trả, khắc phục hậu quả cho những người bị hại sẽ rất nhanh chóng. Trong giai đoạn điều tra vẫn có thể hoàn trả lại tiền. Nhưng nếu người này không đủ tiềm lực kinh tế hoặc không nỗ lực hoàn trả thì quá trình thi hành án, lấy lại tiền rất khó khăn và mất thời gian”, ông Tuấn Anh phân tích.

Trước đó, truyền thông đưa tin về việc một khách hàng bắt đầu gửi tiền vào ngân hàng MSB từ ngày 30/3/2021. Đến 26/9/2023, tổng cộng số tiền gửi là 58,65 tỷ đồng. Đến đầu tháng 10/2023, vị khách này được cơ quan Công an TP Hà Nội mời lên làm việc và thông báo số tiền trong MSB không còn, số dư tài khoản đến ngày 23/10/2023 chỉ là 93.640 đồng.

Một khách hàng thứ hai gửi tổng cộng 31,7 tỷ đồng vào ngân hàng MSB, sau một số lần giao dịch, số dư trong tài khoản của người này đến ngày 5/10/2023 chỉ còn 27,7 tỷ đồng nhưng đến ngày 12/10/2023, khách hàng nói trên đến ngân hàng MSB yêu cầu được sao kê tài khoản từ khi mở tài khoản đến nay thì phát hiện trên tài khoản chỉ còn 46.328 đồng.

Chiều 26/3, MSB đã đưa ra phản hồi về thông tin vụ việc khách hàng phản ánh tài khoản hơn bị "bốc hơi". Ngân hàng này cho biết trong quá trình tra soát hoạt động, đánh giá cán bộ định kỳ tại các chi nhánh, ngân hàng phát hiện có dấu hiệu bất thường liên quan đến một số cán bộ nhân viên với một nhóm khách hàng (có quan hệ mật thiết với nhau trước khi tham gia MSB) và chủ động cung cấp thông tin cho cơ quan chức năng để làm rõ.

"Hiện vụ việc đã được Công an Thành phố Hà Nội thụ lý, khởi tố vụ án và đang trong quá trình điều tra. Chúng tôi đã, đang tích cực phối hợp với các cơ quan chức năng trong phạm vi được yêu cầu", thông cáo cho biết.

Phía ngân hàng cho biết đã thông tin phản hồi đến nhóm khách hàng có liên quan bằng văn bản, trừ các thông tin không được cung cấp cho báo chí do đang trong quá trình điều tra.

Khối ngoại giằng co trên HOSE, MSB vẫn được gom gần 500 tỷ Diễn biến ngày giao dịch giữa tuần 21/02, thanh khoản giao dịch khối ngoại bất ngờ tăng cao, tập trung chủ yếu tại MSB với ...

MSB chốt quyền tham dự ĐHĐCĐ, bầu bổ sung hai Thành viên HĐQT Dự kiến đại hội sẽ thông qua các báo cáo hoạt động kinh doanh, thành tựu của năm 2023, kế hoạch kinh doanh trong năm ...

MSB bất ngờ lùi lịch họp ĐHĐCĐ thường niên 2024 Hội đồng Quản trị (HĐQT) Ngân hàng TMCP Hàng hải Việt Nam (MSB, HOSE: MSB) vừa có thông báo về việc thay đổi thời gian ...