ABBank rao bán 2 lô đất ở Long An với giá khởi điểm gần 5 tỷ đồng để thu hồi nợ

Cụ thể, ABBank vừa có thông báo lựa chọn tổ chức đấu giá bất động sản tại xã An Thạnh, huyện Bến Lức, tỉnh Long An, nhằm mục đích xử lý tài sản bảo đảm để thu hồi nợ theo quy định.

Tài sản yêu cầu đấu giá thứ 1 là quyền sử dụng đất có diện tích 314m2 thuộc thửa đất số 972, tờ bản đồ số 6, địa chỉ tại xã An Thạnh, huyện Bến Lức, tỉnh Long An. Thửa đất có hình thức sử dụng riêng là đất ở tại nông thôn, với thời hạn sử dụng đất đến tháng 10/2033 và nguồn gốc sử dụng được Nhà nước giao đất có thu tiền sử dụng đất.

Ảnh: Internet

Tài sản yêu cầu đấu giá thứ 2 là quyền sử dụng đất có diện tích 302m2 thuộc thửa đất số 1571, tờ bản đồ số 6, địa chỉ tại xã An Thạnh, huyện Bến Lức, tỉnh Long An. Thửa đất có hình thức sử dụng riêng là đất ở tại nông thôn, với thời hạn sử dụng đất đến tháng 10/2033 và nguồn gốc sử dụng được Nhà nước giao đất có thu tiền sử dụng đất. Trên thửa đất có nhà cấp 4, tường gạch, mái tôn, nền xi măng. Giá khởi điểm của tài sản đấu giá là 4,98 tỷ đồng.

Mới đây, ABBank cũng vừa có thông báo tìm đối tác tổ chức đấu giá bất động sản tại quận Thanh Xuân, Thành phố Hà Nội, nhằm mục đích xử lý tài sản bảo đảm để thu hồi nợ theo quy định. Theo đó, ABBank có địa chỉ trụ sở tại tầng 1, 2, 3 tòa nhà Geleximco, số 36 Hoàng Cầu, phường Ô Chợ Dừa, quận Đống Đa, TP. Hà Nội.

Tài sản đấu giá là quyền sử dụng đất và tài sản gắn liền với đất tại thửa đất số 131, tờ bản đồ số 14, có địa chỉ số 32, phố Cự Lộc, phường Thượng Đình, quận Thanh Xuân, thành phố Hà Nội. Đây là tài sản của bà Nguyễn Thị Mai. Giá khởi điểm 18,1 tỷ đồng.

Về chất lượng nợ cho vay, tổng nợ xấu của ngân hàng này trong năm 2023 tăng 20,7% so đầu năm, lên mức 2.857 tỷ đồng. Trong đó, nợ nghi ngờ vọt mạnh nhất khi gấp 2,5 lần lên 1.089 tỷ đồng; Nợ dưới tiêu chuẩn tăng 35% lên 732 tỷ đồng; Còn nợ có khả năng mất vốn lại giảm 26% về còn 1.035 tỷ đồng. Do đó, tỷ lệ nợ xấu của ABBank tăng từ mức 2,88% của đầu kỳ lên 2,91%.

Tại diễn biến liên quan, ngày 5/4 tới đây, ABBank sẽ tổ chức Đại hội đồng cổ đông thường niên 2024 tại Hội trường Tầng 4, Tòa nhà GELEXIMCO, số 36 phố Hoàng Cầu, phường Ô Chợ Dừa, quận Đống Đa, TP Hà Nội. Ngày đăng ký cuối cùng để thực hiện quyền tham gia đại hội là 8/3/2024.

Đại hội sẽ thông qua một số báo cáo hoạt động, kế hoạch kinh doanh năm nay, cùng tờ trình về phân phối lợi nhuận, thù lao của Hội đồng Quản trị (HĐQT), Ban Kiểm soát và bầu thay thế thành viên Ban Kiểm soát,...

Cùng ngày, Ngân hàng TMCP Bưu điện Liên Việt (LPBank – HOSE: LPB) cũng có thông báo thu giữ bất động sản tại xã Phong Phú, huyện Bình Chánh, Tp.Hồ Chí Minh để xử lý thu hồi nợ theo thỏa thuận tại hợp đồng thế chấp đã ký kết theo quy định của pháp luật.

Theo đó, tài sản thu giữ là quyền sử dụng đất quyền sở hữu nhà ở và tài sản gắn liền với đất số thửa số 1503, tờ bản đồ số 49, có địa chỉ tại xã Phong Phú, huyện Bình Chánh, TP.Hồ Chí Minh. Thời gian tiến hành thu giữ tài sản từ 08/4/2024, tại nơi có tài sản.

Nguyên nhân thu giữ là do bà Nguyễn Thị Thùy Như không hoàn thành nghĩa vụ trả nợ vay theo Hợp đồng tín dụng số HDTD5112022120 ngày 11/8/2022 nên ngân hàng thực hiện thu giữ tài sản bảo đảm để xử lý, thu hồi nợ vay.

Thời gian gần đây, với việc nền kinh tế gặp nhiều khó khăn, thị trường bất động sản trầm lắng, để xử lý nợ xấu, các ngân hàng đã liên tục công bố danh sách ngày càng nhiều bất động sản là tài sản thế chấp cho các khoản vay của khách hàng cần xử lý để thu hồi nợ với giá trị hàng chục nghìn tỷ đồng.

Theo TS Nguyễn Văn Đính, Phó Chủ tịch Hiệp hội bất động sản Việt Nam (VNREA), rủi ro nợ xấu ngày càng gia tăng buộc ngân hàng phải liên tục rao bán hàng nghìn tài sản bảo đảm với mức chiết khấu hấp dẫn nhưng vẫn khó thanh khoản.

TS. Nguyễn Văn Đính cho biết: “Mua bất động sản phát mãi có thể là cơ hội để sở hữu món hời, đồng thời cũng đầy rủi ro”.

Theo ông Đính, những rủi ro tiềm ẩn, người mua cần cẩn trọng, lưu ý: Thứ nhất, định giá lại BĐS, do nhiều tài sản bảo đảm được định giá cao hơn giá trị thực tế khi phê duyệt khoản vay. Trong khi, giá trị phát mãi thường có xu hướng định giá theo khoản nợ và khoản lãi phát sinh mà không sát với thực tế thị trường.

Thứ hai, người mua cần nắm được lý do bị phát mãi, tránh trường hợp có tranh chấp với bên thứ ba; Thứ ba, người mua cần lên phương án tài chính, tính toán chi phí lãi vay và vốn đầu tư bỏ ra để tránh “ham rẻ” vô tình lại dính vào vòng xoáy “nợ nần”.

ABBank chốt ngày tổ chức ĐHĐCĐ, bầu bổ sung thành viên Ban Kiểm soát Tại Đại hội đồng cổ đông thường niên 2024, ABBank dự kiến sẽ bầu bổ sung một thành viên Ban Kiểm soát để thay thế ...

ABBank tham vọng lợi nhuận tăng gấp đôi trong năm 2024, dự kiến không chia cổ tức ABBank đặt mục tiêu lợi nhuận trước thuế đạt mức 1.000 tỷ đồng, tăng tới 95% so với kết quả thực hiện được trong năm ...

Trước thềm ĐHCĐ, Ngân hàng TMCP An Bình (ABBank) miễn nhiệm Phó Tổng Giám đốc Trước thềm ĐHCĐ, HĐQT Ngân hàng TMCP An Bình (ABBank, HOSE: ABB) vừa công bố miễn nhiệm ông Nguyễn Mạnh Quân - Phó Tổng giám ...