Những thủ đoạn lừa đảo chuyển khoản nhầm phổ biến
Giả mạo tin nhắn hoặc Email ngân hàng
Kẻ gian gửi tin nhắn hoặc email giả mạo từ ngân hàng hoặc dịch vụ tài chính, thông báo rằng bạn đã nhận được tiền chuyển nhầm và yêu cầu hoàn trả. Trên thực tế, ngân hàng không bao giờ yêu cầu khách hàng trả lại tiền qua tin nhắn hay email. Nếu nhận được thông báo như vậy, hãy liên hệ trực tiếp với ngân hàng qua tổng đài chính thức để kiểm tra.
Đóng giả người lạ để yêu cầu hoàn tiền
Kẻ gian liên hệ với bạn, nói rằng đã chuyển nhầm tiền vào tài khoản của bạn và yêu cầu hoàn trả. Chúng có thể cung cấp biên lai chuyển tiền giả để tạo lòng tin. Nếu nhận tiền từ một tài khoản lạ, bạn đừng vội chuyển lại mà hãy kiểm tra với ngân hàng hoặc cơ quan chức năng.
 |
| Các vụ lừa đảo chiếm đoạt tài sản bằng việc cố tình chuyển khoản nhầm với các chiêu thức vô cùng tinh vi, khiến không ít nạn nhân mất tiền oan |
Chiêu trò giả lập giao dịch trên ứng dụng
Một số đối tượng giả vờ thực hiện chuyển khoản trên các ứng dụng ngân hàng hoặc ví điện tử rồi yêu cầu bạn gửi lại tiền để hoàn tất giao dịch. Tuy nhiên, số tiền hiển thị có thể chỉ là giả lập và không thực sự được gửi. Vì vậy, bạn không nên xác nhận giao dịch nếu chưa kiểm tra kỹ tài khoản và lịch sử giao dịch.
Gian lận trong mua bán trực tuyến
Kẻ gian giả vờ đã chuyển tiền khi mua hàng trực tuyến rồi yêu cầu bạn gửi lại một khoản nhỏ hoặc chi phí vận chuyển. Một số trường hợp khác, chúng yêu cầu nhận hàng trước mà không thực hiện thanh toán thật. Để tránh rơi vào bẫy lừa đảo, chỉ nên giao dịch trên nền tảng có bảo vệ người mua và không chuyển khoản trước khi nhận được xác nhận thanh toán chính thức.
Cách xử lý khi nhận được tiền chuyển khoản nhầm
Nếu phát hiện tài khoản của mình nhận được một khoản tiền lạ hoặc vô tình chuyển nhầm tiền, hãy thực hiện các bước sau:
Kiểm tra lại thông tin giao dịch trong ứng dụng ngân hàng.
Liên hệ ngay với ngân hàng để báo cáo tình huống.
Xác minh với người gửi nếu có thể.
Báo cáo với ngân hàng hoặc cơ quan chức năng nếu nghi ngờ hành vi lừa đảo.
Lưu lại tất cả chứng từ giao dịch để có bằng chứng khi cần thiết.
Khả năng lấy lại tiền phụ thuộc vào mức độ nhanh chóng của bạn trong việc thông báo và sự can thiệp từ ngân hàng. Nếu giao dịch chưa hoàn tất, ngân hàng có thể hỗ trợ tạm khóa. Tuy nhiên, nếu tiền đã được rút hoặc chuyển đi, quá trình thu hồi sẽ khó khăn hơn. Khi nghi ngờ bị lừa đảo, hãy báo ngay cho cơ quan công an và cung cấp đầy đủ bằng chứng để tăng cơ hội xử lý thành công.
Giải pháp bảo vệ tài khoản tránh bị lừa đảo
Những chiêu trò lừa đảo chuyển khoản nhầm có thể gây thiệt hại nghiêm trọng nếu không kịp thời cảnh giác. Người dân cần nâng cao ý thức phòng tránh và chia sẻ thông tin này đến bạn bè, người thân để hạn chế nguy cơ trở thành nạn nhân. Để bảo vệ tài khoản và giao dịch của mình, hãy lưu ý:
Luôn kiểm tra kỹ thông tin người nhận trước khi thực hiện chuyển khoản.
Bảo mật thông tin đăng nhập ngân hàng điện tử, không chia sẻ mã OTP với bất kỳ ai.
Không nhấp vào các liên kết đáng ngờ hoặc cung cấp thông tin cá nhân qua tin nhắn, email.
Kích hoạt xác thực hai lớp để tăng cường bảo mật tài khoản.
Kiểm tra lịch sử giao dịch thường xuyên để phát hiện bất thường.
Cập nhật ứng dụng ngân hàng mới nhất để tránh bị lợi dụng các lỗ hổng bảo mật.
Luôn xác minh thông tin trước khi thực hiện giao dịch, tránh chuyển tiền cho người lạ trong những tình huống khẩn cấp.
Hãy luôn cảnh giác và chia sẻ thông tin để bảo vệ chính mình và những người xung quanh khỏi những chiêu trò lừa đảo chuyển khoản nhầm ngày càng tinh vi.
 | Cảnh giác trước các hình thức lừa đảo tinh vi dịp Tết Nguyên đán Tết Nguyên đán đang đến gần, kéo theo đó là sự gia tăng của các chiêu trò lừa đảo nhằm chiếm đoạt tài sản của ... |
 | Nhận diện chiêu trò giả danh cơ quan bảo hiểm xã hội lừa đảo, người dân cần cảnh giác Gần đây, nhiều đối tượng giả danh Cổng thông tin Bảo hiểm Xã hội (BHXH) Việt Nam đã gửi tin nhắn đến người dân, người ... |
Ngọc Sơn
