Đà Nẵng: Bắt đối tượng cho vay nặng lãi lên đến 400%/năm

Ngày 16/9, Phòng Cảnh sát hình sự, Công an TP. Đà Nẵng cho biết đơn vị vừa bắt giữ đối tượng cầm đầu đường dây cho vay nặng lãi trên địa bàn thành phố.

Trước đó, qua trinh sát, công an Đà Nẵng phát hiện một số đối tượng ngoại tỉnh có biểu hiện cho vay nặng lãi, liên tỉnh, tiềm ẩm nguy cơ phát sinh các vụ việc rất nghiêm trọng.

Bằng các biện pháp nghiệp vụ, Phòng Cảnh sát hình sự Đà Nẵng xác định đối tượng cầm đầu đường dây này là Phạm Văn Thông (SN 1991, trú phường Anh Dũng, quận Dương Kinh, TP. Hải Phòng), địa bàn hoạt động đường dây này ở tại khu vực Quảng Nam và Đà Nẵng.

Đường dây cho vay nặng lãi do Phạm Văn Thông điều hành có lãi suất cho vay lên đến 400%/năm

Sau khi lập chuyên án, ngày 15/9, Công an Đà Nẵng tạm giữ Phạm Văn Thông và triệu tập 2 đối tượng có liên quan.

Qua đấu tranh, Thông khai nhận từ đầu năm 2023 đến nay đã cho gần 300 người tại Đà Nẵng và Quảng Nam vay tiền với hơn 1.000 lượt vay. Tổng số tiền cho vay hơn 10 tỷ đồng, nhóm Thông thu lợi bất chính gần 2,4 tỷ đồng.

Theo cơ quan công an, đường dây cho vay nặng lãi do Thông điều hành hoạt động rất tinh vi. Để tránh sự phát hiện của công an, Thông ở Đà Nẵng và thực hiện quản lý cho vay thông qua phần mềm MeCash. Các đối tượng trong đường dây thường núp bóng là người địa phương khác đến thuê nhà trọ, chung cư tạm trú; đăng bài cho vay tiền nhanh nhọn trên mạng xã hội hoặc dán quảng cáo rao vặt “cho vay linh hoạt, thủ tục nhanh gọn, không thế chấp tài sản”.

Lãi suất cho vay dao động từ 280 – 400%/năm. Các đối tượng hạn chế nhận tiền trả góp hàng ngày bằng tiền mặt, mà chủ yếu là nhận tiền qua chuyển khoản. Khi người vay tiền chậm trả tiền thì các đối tượng gọi điện hăm dọa, tạt sơn, ném chất bẩn vào nhà để uy hiếp….

Khám xét khẩn cấp nơi ở của Thông, lực lượng công an thu giữ một số giấy tờ tùy thân của người vay nợ như căn cước công dân, sổ hộ khẩu, giấy phép kinh doanh…

Hiện công an Đà Nẵng đang tiếp tục điều tra mở rộng, thu thập thông tin người vay để củng cố chứng cứ khởi tố theo quy định của pháp luật.