Ngân hàng Nhà nước (NHNN) chi nhánh Nghệ An vừa công bố kết luận thanh tra đối với Ngân hàng TMCP Á Châu (ACB) chi nhánh Nghệ An sau quá trình kiểm tra toàn diện về hoạt động của đơn vị này. Kết luận thanh tra chỉ ra nhiều điểm cần chấn chỉnh, đặc biệt trong công tác tín dụng.
 |
| Công tác cấp tín dụng tại ACB Nghệ An vẫn còn một số hạn chế |
Theo báo cáo, ACB chi nhánh Nghệ An hoạt động theo mô hình chi nhánh phụ thuộc, chịu sự quản lý trực tiếp từ Hội sở chính. Hiện đơn vị này có 110 nhân viên, vận hành qua nhiều bộ phận như quản lý tín dụng, công nghệ thông tin, pháp chế và các phòng giao dịch tại một số địa bàn trong tỉnh. Việc thanh tra tập trung vào các mảng quan trọng như cấp tín dụng, quản lý rủi ro, huy động vốn và tuân thủ các quy định pháp luật về phòng chống rửa tiền.
Một trong những vấn đề được nêu rõ trong kết luận thanh tra là công tác cấp tín dụng tại ACB Nghệ An vẫn còn một số hạn chế. Một số khoản vay chưa được thẩm định chặt chẽ, hồ sơ khách hàng chưa đầy đủ theo quy định, thậm chí có trường hợp chưa cập nhật kịp thời tài liệu cần thiết. Đây là những điểm có thể ảnh hưởng đến chất lượng tín dụng cũng như khả năng quản lý rủi ro của ngân hàng.
Bên cạnh đó, việc huy động vốn và áp dụng lãi suất huy động tại chi nhánh nhìn chung vẫn tuân thủ quy định của NHNN. Tuy nhiên, thanh tra cũng lưu ý rằng, một số khoản tiền gửi ngoại tệ cần được kiểm soát chặt chẽ hơn để đảm bảo phù hợp với các quy định hiện hành. Trong khi đó, hoạt động kinh doanh ngoại tệ tại đây chủ yếu phục vụ nhu cầu cá nhân và doanh nghiệp có giao dịch quốc tế. Dù vậy, ngân hàng cần rà soát lại các quy trình để tăng cường tính minh bạch và đảm bảo tuân thủ pháp luật.
Riêng về công tác phòng chống rửa tiền, kết luận thanh tra ghi nhận sự tuân thủ của ACB Nghệ An đối với các quy định của NHNN. Tuy nhiên, vẫn có khuyến nghị về việc tăng cường kiểm soát nội bộ, đặc biệt là khâu cập nhật thông tin khách hàng và giám sát các giao dịch có dấu hiệu bất thường.
Trước những vấn đề còn tồn tại, NHNN yêu cầu ACB Nghệ An thực hiện 3 kiến nghị trong thời gian tới. Cụ thể, ngân hàng phải kiểm điểm trách nhiệm cá nhân liên quan đến các sai sót đã được chỉ ra trong hoạt động tín dụng và tài chính. Đồng thời, chi nhánh cần rà soát và điều chỉnh các quy trình thẩm định, phê duyệt khoản vay nhằm nâng cao chất lượng tín dụng, hạn chế rủi ro phát sinh. Ngoài ra, công tác giám sát nội bộ cũng cần được củng cố để đảm bảo tuân thủ nghiêm ngặt các quy định pháp luật.
NHNN nhấn mạnh rằng, việc thanh tra không chỉ nhằm phát hiện sai sót mà còn giúp các tổ chức tín dụng hoàn thiện hoạt động của mình, nâng cao hiệu quả quản trị rủi ro. Trong bối cảnh ngành ngân hàng ngày càng chịu nhiều áp lực từ biến động kinh tế và thị trường tài chính, việc tăng cường tuân thủ pháp luật và minh bạch hóa hoạt động là yếu tố quan trọng để đảm bảo sự phát triển bền vững.
Xem chi tiết tại đây>>>
 | Phát biểu của đồng chí Nguyễn Xuân Thắng tại Hội thảo “Những vấn đề lý luận và thực tiễn về xây dựng văn hóa trong Đảng trong giai đoạn mới” Ngày 15/1/2025, Ban Tuyên giáo Trung ương phối hợp với Hội đồng Lý luận Trung ương, Học viện Chính trị quốc gia Hồ Chí Minh, ... |
 | Bộ Tài chính hướng dẫn về chế độ tài chính trong hoạt động đấu giá tài sản Bộ Tài chính vừa ban hành Thông tư số 03/2025/TT-BTC hướng dẫn về chế độ tài chính trong hoạt động đấu giá tài sản; quy ... |
Thu Hà
