Tiếp tục hoàn thiện Sổ tay hướng dẫn phối hợp hỗ trợ xử lý tài khoản/thẻ liên quan đến giao dịch nghi ngờ gian lận giả mạo, lừa đảo

Phát biểu tại cuộc họp, Phó Chủ tịch kiêm Tổng Thư ký Nguyễn Quốc Hùng cho biết, sau thời gian xây dựng, Tổ công tác đã hoàn thành dự thảo Sổ tay hướng dẫn và lấy ý kiến Ngân hàng Nhà nước, một số bộ, ngành liên quan. Các cơ quan này đều đồng thuận với việc ban hành Sổ tay hướng dẫn và đưa ra các góp ý về một số điểm cần hoàn thiện đối với dự thảo. Trên cơ sở đó, Tổ công tác đã tổ chức họp lấy ý kiến các tổ chức hội viên VNBA.

Sau các vòng xin ý kiến hội viên, đầu mối NAPAS đã tiếp tục hoàn thiện dự thảo Sổ tay hướng dẫn phối hợp hỗ trợ xử lý tài khoản/thẻ liên quan đến giao dịch nghi ngờ gian lận giả mạo, lừa đảo. Cuộc họp này nhằm thống nhất nội dung dự thảo trước khi trình Hội đồng Hiệp hội ban hành.

Ông Nguyễn Quốc Hùng đề nghị các thành viên Tổ công tác tiếp tục tham gia góp ý hoàn thiện dự thảo, đồng thời gợi mở một số vấn đề cần thảo luận thêm, liên quan đến phạm vi và đối tượng áp dụng, giải thích thích từ ngữ; nhận diện các trường hợp liên quan đến giao dịch nghi ngờ gian lận giả mạo, lừa đảo; các bước nhìn nhận trước khi thực hiện xử lý theo quy trình trong Sổ tay hướng dẫn….

Phó Chủ tịch kiêm Tổng Thư ký yêu cầu hoàn thiện dự thảo theo hướng dễ hiểu, dễ hình dung, tuân thủ quy định pháp luật và phù hợp với tình hình thực tiễn.

Trao đổi tại cuộc họp, đại diện NAPAS cho biết, dự thảo đã cập nhật, tiếp thu các ý kiến đưa ra tại cuộc họp trước, điều chỉnh bố cục để đảm bảo tính thuận tiện, lưu đồ các bước phối hợp thực hiện sao cho khoa học, hiệu quả…

Theo đó, dự thảo Sổ tay hướng dẫn sẽ quy định về các loại chứng từ các ngân hàng cần thực hiện khi xảy ra giao dịch nghi ngờ gian lận, giả mạo, lừa đảo; sau đó, các ngân hàng vẫn sẽ xử lý theo quy định nội bộ, phù hợp với quy định pháp luật và điều kiện của từng ngân hàng.

Dự thảo Sổ tay không quy định cụ thể về các mốc thời gian do các ngân hàng đã có quy trình nội bộ… Dự thảo cũng đưa ra quy định báo cáo chung cho khách hàng thực hiện để ngân hàng tiếp nhận yêu cầu xử lý của khách hàng…

Trên cơ sở những gợi ý của Phó Chủ tịch kiêm Tổng thư ký Hiệp hội Ngân hàng, các thành viên Tổ công tác đã tích cực thảo luận, góp ý kiến tập trung vào một số nội dung như: phạm vi giao dịch chuyển tiền và giao dịch thanh toán; quy trình xử lý tra soát khi nhận được khiếu nại từ khách hàng…

Bên cạnh đó, nội dung dự thảo cũng được rà soát lại nhằm đảm bảo tuân thủ các quy định pháp luật, hạn chế các nội dung có thể gây gián đoạn khi thực hiện các bước theo quy trình hướng dẫn nhằm áp dụng hiệu quả trong thực tiễn, đảm bảo quyền lợi cho khách hàng.

Kết luận cuộc họp, Phó Chủ tịch kiêm Tổng Thư ký Nguyễn Quốc Hùng đánh giá cao sự hiệu quả, trách nhiệm, tinh thần làm việc khẩn trương, tích cực của Tổ công tác xây dựng Sổ tay hướng dẫn, với đầu mối là NAPAS.

Phó Chủ tịch kiêm Tổng Thư ký đề nghị sau cuộc họp, Tổ công tác tiếp thu, hoàn thiện dự thảo, sau đó sẽ có văn bản lấy ý kiến Chi hội Thẻ Ngân hàng, gửi các ngân hàng hội viên, các trung gian thanh toán rà soát một lần nữa nhằm đảm bảo được tính hiệu quả an toàn, hỗ trợ được khách hàng và đảm bảo được uy tín của hệ thống ngân hàng nói chung.

Phó Chủ tịch - Tổng Thư ký Nguyễn Quốc Hùng kỳ vọng, với sự tâm huyết của Tổ công tác, Sổ tay hướng dẫn sẽ sớm được hoàn thiện, thống nhất và ban hành trong thời gian sớm nhất.