Trong bối cảnh thị trường tài chính – chứng khoán ngày càng mở rộng và phát triển mạnh mẽ về công nghệ, các hành vi lừa đảo cũng dần trở nên tinh vi và khó lường hơn. Đối mặt với thực tế đó, Công ty CP Chứng khoán SSI không chỉ tập trung vào các giải pháp công nghệ bảo mật mà còn chủ động trong việc nâng cao nhận thức và kỹ năng phòng vệ cho nhà đầu tư cá nhân.

Mới đây, SSI đã hệ thống hóa một cách bài bản và chi tiết các hình thức lừa đảo phổ biến trong giới đầu tư hiện nay, từ giả mạo website, ứng dụng giao dịch, cho tới mạo danh chuyên gia, nhân viên công ty hoặc cơ quan quản lý nhà nước.

Giả mạo website, ứng dụng và các nền tảng giao dịch

Đối tượng giả mạo tạo lập website/ứng dụng/khóa học sử dụng hình ảnh, logo giống các tổ chức tài chính uy tín, mạo danh chuyên gia, quảng cáo lợi nhuận "khủng" để dụ nhà đầu tư nạp tiền vào các nền tảng giả mạo này, sau đó chiếm đoạt toàn bộ số tiền.

Mạo danh Nhân viên & Cơ quan chức năng

Đối tượng giả mạo thông qua việc lợi dụng công nghệ AI/Deepfake tạo cuộc gọi video/ghi âm giả để giả dạng nhân viên SSI, chuyên gia, cán bộ cơ quan quản lý, sau đó liên hệ yêu cầu cung cấp OTP/mật khẩu/thông tin cá nhân hoặc bấm link lạ để chiếm đoạt tài khoản, đánh cắp tiền/dữ liệu.

Lôi kéo vào Hội nhóm Đầu tư (Zalo/Telegram...)

Mời Nhà đầu tư tham gia vào các nhóm chat "phím hàng", ban đầu tạo lòng tin bằng các thông tin hoặc lợi nhuận nhỏ, sau đó dụ dỗ tham gia các thương vụ lớn, chuyển tiền vào tài khoản/nền tảng do chúng chỉ định để chiếm đoạt.

Lợi dụng tâm lý thị trường & nhà đầu tư

Khi thị trường biến động hoặc nhà đầu tư thua lỗ, kẻ gian giả danh "chuyên gia giải cứu" tiếp cận, hứa hẹn giúp xử lý lỗ, "kéo giá" cổ phiếu hoặc cung cấp tín hiệu "chắc thắng" để khai thác thông tin tài khoản hoặc dụ chuyển tiền ủy thác rồi chiếm đoạt.

Không dừng lại ở việc cảnh báo, SSI còn cung cấp danh sách các biện pháp thực tiễn mà nhà đầu tư có thể chủ động áp dụng, như: không chia sẻ thông tin xác thực tài khoản dưới bất kỳ hình thức nào; chỉ tải ứng dụng từ nguồn chính thống; tránh sử dụng Wi-Fi công cộng cho giao dịch tài chính; và đặc biệt là luôn xác minh danh tính thật qua các kênh chính thức khi có yêu cầu chuyển tiền, cung cấp OTP hoặc thông tin cá nhân.

Trong bối cảnh nhiều nhà đầu tư mới tham gia thị trường chưa có đủ kỹ năng sàng lọc và kiểm chứng thông tin, những hành vi lừa đảo dưới vỏ bọc “chuyên gia đầu tư”, “nhóm phím hàng nội bộ”, hay “kéo giá cổ phiếu giải cứu tài khoản” đã khiến không ít người rơi vào cái bẫy của lòng tham và sự cả tin. Việc SSI lên tiếng đúng lúc, đúng cách, không chỉ giúp củng cố lòng tin của khách hàng hiện tại, mà còn góp phần thiết lập chuẩn mực đạo đức và an toàn trong toàn thị trường.