Đội phòng chống lừa đảo của Visa ngăn chặn thành công nhiều vụ gian lận thanh toán

Theo đó, nhóm này thuộc bộ phận Kiểm soát và Rủi ro Hệ sinh thái Thanh toán (PERC) của Visa và đã ngăn chặn được hơn 350 triệu USD trong các vụ lừa đảo vào năm 2024. Đây là một phần trong chiến lược phòng, chống gian lận quy mô lớn của Visa, chiến lược đã ngăn chặn 40 tỷ USD trong các giao dịch gian lận trên toàn mạng lưới của Visa vào năm ngoái.

Nhóm Ngăn chặn lừa đảo Visa (VSD) sử dụng phương pháp tiếp cận 3 hướng để giảm thiểu nguy cơ lừa đảo: thông tin tình báo về lừa đảo, chủ động điều tra, phát hiện và ngăn chặn.

Nhóm này tập hợp các chuyên gia từ cơ quan thực thi pháp luật, tình báo quân sự và trực quan hóa dữ liệu, kết hợp hiểu biết của con người với các công cụ AI tiên tiến để theo dõi và phá vỡ các mạng lưới gian lận.

Nhóm sử dụng dữ liệu được cung cấp từ mạng lưới độc quyền của Visa và phân tích đồ thị cũng như tương quan dựa trên AI để xác định các kiểu gian lận trước khi chúng leo thang.

Visa cũng hợp tác với các tổ chức tài chính, cơ quan thực thi pháp luật, công ty tình báo và các nhóm công tác trong ngành để ngăn chặn các hoạt động gian lận và tăng cường khả năng phát hiện lừa đảo của hệ sinh thái.

Một trong những vụ lừa đảo lớn nhất được Visa phát hiện liên quan đến các vụ gian lận về xác minh danh tính. Những kẻ lừa đảo gửi liên kết giả mạo ngụy trang thành các trang web xác minh hợp pháp thông qua các nền tảng hẹn hò hoặc hỗ trợ nạn nhân đăng ký các chu kỳ thanh toán định kỳ.

Bằng cách phân tích các mô hình giao dịch và đối chiếu dữ liệu IP, Visa đã lập bản đồ mạng lưới phát hiện gần 12.000 tổ chức gian lận có các đặc điểm lừa đảo tương tự nhau. Nỗ lực này đã ngăn chặn được khoản thiệt hại hơn 37 triệu USD và vụ việc được chuyển đến cơ quan thực thi pháp luật để có hành động tiếp theo.

Ông Paul Fabara, Giám đốc phụ trách Rủi ro và Dịch vụ khách hàng của Visa cho biết, Visa đã đầu tư hơn 12 tỷ USD vào công nghệ trong 5 năm qua, bao gồm cả việc giảm thiểu gian lận và tăng cường bảo mật an ninh mạng. Bằng cách kết hợp công nghệ độc quyền với những kinh nghiệm và góc nhìn độc đáo từ đội ngũ nhân sự tài năng, Visa có thể xác định và đánh bại hiệu quả hơn ngay cả những kẻ lừa đảo thông minh nhất.

“Lừa đảo thường không có khuôn mặt, nhưng lừa đảo là hành vi cá nhân. Những vụ lừa đảo này ảnh hưởng trực tiếp đến cuộc sống của nạn nhân, đôi khi gây ra hậu quả lớn", ông Michael Jabbara, Phó chủ tịch cấp cao và Giám đốc toàn cầu của PERC tại Visa cho biết.

Bên cạnh đó, Visa cũng hợp tác với các đối tác tình báo, cơ quan thực thi pháp luật và các tổ chức trong ngành để bảo đảm không chỉ ngăn chặn lừa đảo, mà các thành viên khác trong hệ sinh thái cũng được trang bị để tự mình phát hiện ra những dấu hiệu đáng ngờ.