Hai cổ phiếu ngân hàng được khuyến nghị mua, kỳ vọng tăng tới 23%

	Diễn biến cổ phiếu cần lưu ý tuần từ 6-10/11
	Thị trường đối mặt với áp lực chốt lời ngắn hạn, nhà đầu tư nên “kiểm soát” tâm lý Fomo
	Phiên giao dịch ngày 13/11/2023: Những cổ phiếu cần lưu ý

Công ty CP Chứng khoán SSI (HOSE:SSI) vừa cập nhật báo cáo chiến lược đầu tư tháng 11 cho biết, tín hiệu phục hồi kết quả kinh doanh quý III/2023 của các doanh nghiệp niêm yết vẫn khá mờ nhạt khi lợi nhuận giảm trở lại (giảm 3,5% so với quý II/2023).

SSI đánh giá, xu hướng ổn định được ghi nhận khi tổng doanh thu toàn thị trường chỉ giảm nhẹ so với cùng kỳ và so với quý trước. Tổng lợi nhuận sau thuế giảm 5% so với cùng kỳ sau khi liên tục ghi nhận mức giảm mạnh hai chữ số trong III quý trước.

Lũy kế 9 tháng đầu năm, tổng lợi nhuận giảm 15,8% so với cùng kỳ năm trước. Động lực tăng trưởng chính của thị trường đến từ sự trở lại của các nhóm ngành dầu khí và tài nguyên cơ bản, dịch vụ tài chính. Ngược lại, các nhóm ngành tiêu dùng, bán lẻ, hóa chất, bất động sản tiếp tục giảm. Với nền so sánh thấp ở quý IV/2022, SSI kỳ vọng lợi nhuận của thị trường sẽ tăng trưởng dương trở lại trong quý này.

Ảnh minh họa

Nhóm phân tích cho rằng thị trường sẽ ưa chuộng nhóm cổ phiếu có sự phục hồi lợi nhuận vượt trội hơn mặt bằng chung và biến động trong ngắn hạn tiếp tục là cơ hội tích lũy đầu tư ở những cổ phiếu trong nhóm này.

Với tiêu chí đó, SSI lựa chọn 5 cổ phiếu cho chiến lược đầu tư tháng 11, trong đó có cổ phiếu của hai ngân hàng gồm BIDV và Vietinbank.

Cổ phiếu BIDV (HOSE: BID)

Theo SSI, chất lượng thu nhập quý III/2023 tốt với NIM tương đối ổn định (-2 bps so với quý trước), tỷ lệ hình thành nợ xấu giảm (0,95%, so với 2% trong quý III) và các khoản thu ngoài lãi tăng trưởng tốt (tăng 18% so với cùng kỳ). Trong kỳ, BID đã xóa khoảng 3.500 tỷ đồng nợ xấu và trích lập thêm 5.900 tỷ đồng chi phí dự phòng. Nhờ đó, tỷ lệ nợ xấu ổn định (1,6%), nợ nhóm 2 giảm và tỷ lệ bao phủ nợ xấu cải thiện lên 158% (so với 152% cuối quý II).

Lũy kế 9 tháng, lợi nhuận trước thuế của BID đạt 19.800 tỷ đồng (tăng 11,3% so với cùng kỳ). SSI kỳ vọng BID có thể ghi nhận khoảng 7.000 tỷ đồng lợi nhuận trước thuế trong quý 4. Lợi nhuận trước thuế cho cả năm 2023 và 2024 dự báo đạt 26.900 tỷ đồng (tăng 17% so với cùng kỳ) và 30.800 tỷ đồng (tăng 14%). ROE dự báo ở mức 19,8% và 19,4%.

Thương vụ phát hành riêng lẻ (9% vốn điều lệ) là yếu tố hỗ trợ triển vọng kinh doanh của ngân hàng trong trung hạn. Ở thời điểm hiện tại, BID đang trong quá trình lựa chọn đơn vị tư vấn tài chính.

Trên sàn chứng khoán, kết phiên giao dịch ngày 13/11, giá cổ phiếu BID đang giảm 0,24% về mức 42.100 đồng/cp, khối lượng giao dịch đạt mức 473.900 đơn vị.

Cổ phiếu VietinBank (HOSE: CTG)

SSI cho hay, kết quả kinh doanh quý 3/2023 của CTG được duy trì khá tốt với lợi nhuận trước thuế ở mức 4.900 tỷ đồng (tăng 17% so với cùng kỳ). Tăng trưởng tín dụng và huy động của nhà băng này đạt lần lượt 8,7% và 4,3% so với đầu năm. CASA cải thiện, NIM ổn định, chất lượng tài sản được kiểm soát, tỷ lệ bao phủ nợ xấu cải thiện,...

SSI kỳ vọng CTG tiếp tục đạt kết quả tốt trong quý 4/2023 với tăng trưởng lợi nhuận trước thuế dự báo ở mức 24%. Lợi nhuận trước thuế của CTG cho cả năm 2023 và 2024 dự báo đạt 24.000 tỷ đồng (tăng 14,7% so với cùng kỳ) và 27.800 tỷ đồng (tăng 15,6%). ROE dự báo ở mức 16,6% và 16,8%.

Cổ phiếu CTG hiện đang được giao dịch ở mức P/E và P/B năm 2023 là 9,1x và 1,1x. Đối với 2024, P/E và P/B tương ứng là 7,9x và 1,1x.

Trên sàn chứng khoán, kết thúc phiên giao dịch ngày 13/11, cố phiếu CTG đứng tham chiếu ở mức 29.400 đồng/cp, khối lượng giao dịch CTG khá cao khi đạt mức 3.129.500 đơn vị.

Tiền nội ở lại, khối ngoại có thể sẽ gia tăng giải ngân Trong báo cáo chiến lược mới nhất với chủ đề "Hồi phục ngắn hạn", bộ phận phân tích của Công ty chứng khoán An Bình ...

Phiên giao dịch ngày 9/11/2023: Những cổ phiếu cần lưu ý Các công ty chứng khoán vừa đưa ra báo cáo phân tích đối với một số cổ phiếu cần lưu ý cho phiên giao dịch ...

2 mã cổ phiếu ngành dầu khí được khuyến nghị tích cực trong tháng 11 Trong báo cáo chiến lược tháng 11, bộ phận phân tích của Công ty Chứng khoán An Bình (ABS Research) đã ra khuyến nghị tích ...