Công ty CP Chế biến Gỗ Đức Thành (HOSE: GDT) vừa công bố Quyết định của HĐQT số 6A và 6B-25/NQ-ĐT về việc vay vốn tại 2 ngân hàng để bổ sung vốn lưu động, phục vụ cho kế hoạch mở rộng sản xuất và củng cố dòng tiền trong ngắn hạn.
Cụ thể, Gỗ Đức Thành sẽ vay vốn tại Ngân hàng TMCP Đầu tư và Phát triển Việt Nam - Chi Nhánh TP.HCM với hạn mức 45 tỷ đồng hoặc ngoại tệ tương đương. Khoản vay này được sử dụng nhằm mục đích bổ sung vốn lưu động, phát hành bảo lãnh, mở L/C phục vụ nhu cầu thiết yếu trong chuỗi hoạt động sản xuất kinh doanh của doanh nghiệp.
Tài sản đảm bảo khoản vay này là quyền sử dụng đất và tài sản gắn liền với đất tại địa chỉ 021 Hùm Chùa Mỹ Tượng - H7, Khu A TT-ĐTDMNSG, phường Tân Phong, Quận 7 của bà Lê Hải Liễu - Chủ tịch HĐQT .
Đối với Ngân hàng Shinhan - Chi nhánh Bắc Sài Gòn, GDT cũng thông qua khoản vay ngắn hạn trị giá 3 triệu USD (hoặc tương đương bằng VND, ước khoảng 77,5 tỷ đồng). Khoản vay này có thời hạn 1 năm và sẽ được gia hạn hằng năm.
Khoản vay này được GDT sử dụng nhằm phục vụ nhu cầu vốn lưu động, bảo lãnh và mở L/C phục vụ hoạt động kinh doanh của công ty. Đáng chú ý, tài sản đảm bảo cho khoản vay là Nhà xưởng của Công ty TNHH Chế biến gỗ xuất khẩu Đức Tâm, địa chỉ số 49A Đoàn Văn Cự, Ấp Vàm, xã Thiện Tân, huyện Vĩnh Cửu, tỉnh Đồng Nai (Công ty Đức Tâm là công ty con của Công ty Đức Thành).
Theo Báo cáo tài chính hợp nhất năm 2024 của GDT, tính đến cuối năm, tổng nợ phải trả của doanh nghiệp này là 226 tỷ đồng, trong đó, nợ ngắn hạn là 143,19 tỷ đồng và nợ dài hạn là 83 tỷ đồng.
Đối với nợ ngắn hạn tại tại 3 ngân hàng Vietcombank, Shinhan Bank và BIDV của GDT tính đến cuối năm 2024 là hơn 67,5 tỷ đồng (chiếm khoảng 47,13% nợ ngắn hạn của GDT).
Cụ thể, khoản vay Vietcombank Chi nhánh Tân Bình có dư nợ giảm mạnh từ gần 45 tỷ đồng tại đầu năm xuống chỉ còn hơn 9,2 tỷ đồng hồi cuối năm 2024. Khoản vay này với hạn mức vay là 70 tỷ đồng nhằm bổ sung vốn lưu động, thời hạn vay 6 tháng, được đảm bảo bằng quyền sử dụng đất và quyền sở hữu nhà ở và tài sản khác gắn liền với đất thuộc sở hữu của Công ty tại thửa đất số 813, tờ bản đồ số 41, phường Khánh Bình, thị xã Tân Uyên, tỉnh Bình Dương.
Tại ngân hàng Shinhan - Chi nhánh Bến Sài Gòn, GDT còn ghi nhận dư nợ đến cuối năm 2024 khoảng 26,1 tỷ đồng, được bảo đảm bằng tiền gửi tiết kiệm tại ngân hàng.
Đáng chú ý, khoản vay tại BIDV - Chi nhánh TP.HCM là hơn 32,1 tỷ đồng với hạn mức 45 tỷ đồng để bổ sung vốn lưu động, thời hạn vay 12 tháng, được đảm bảo bằng tài sản là quyền sử dụng đất và quyền sở hữu nhà ở và tài sản khác gắn liền với đất thuộc sở hữu của bà Lê Hải Liễu - Chủ tịch HĐQT.
Về vay dài hạn, tính tới cuối năm 2024, GDT có khoản vay 83 tỷ đồng từ Ngân hàng TMCP Đầu tư và Phát triển Việt Nam - Chi nhánh TP.HCM để thanh toán các khoản nhận chuyển nhượng đất, nhà xưởng phục vụ hoạt động kinh doanh cho thuê tại phường Tân Hiệp, TP. Tân Uyên, tỉnh Bình Dương với thời hạn vay tối đa 120 tháng kể từ ngày tiếp theo của ngày giải ngân đầu tiên. Lãi suất cố định trong 2 năm đầu kể từ ngày giải ngân vốn vay đầu tiên là 6%/năm, sau đó lãi suất biến động theo lãi suất thị trường. Khoản vay được đảm bảo bằng quyền sử dụng đất và tài sản gắn liền với đất theo Hợp đồng thế chấp bất động sản số 02/2024/7801028/HĐBĐ ngày 14/5/2024.
Theo báo cáo tài chính hợp nhất năm 2024 của Gỗ Đức Thành, tập đoàn này có khả năng trả được khoản vay ngắn hạn và dài hạn.
Công ty CP Chế biến gỗ Đức Thành được thành lập ngày 19/5/1991, hiện nay đã trải qua hơn 30 năm hoạt động sản xuất kinh doanh. GDT là hiệu đồ nhà bếp, đồ gia dụng và đồ chơi trẻ em hàng đầu tại Việt Nam với gần 3.000 cửa hàng, đại lý, hệ thống siêu thị và đã xuất khẩu đến hơn 50 quốc gia trên thế giới.
GDT xuất phát là một doanh nghiệp gia đình, cơ sở chế biến gỗ Tam Hiệp do Ông Lê Ba là người sáng lập, con gái Lê Hải Liễu là Giám đốc điều hành. Đến năm 2000, GDT chuyển đổi thành Công ty cổ phần và nhận được khoản đầu tư khá lớn từ Quỹ Mekong Capital vào năm 2005.
Hiện nay GDT có 4 nhà máy đang hoạt động gồm: Nhà máy 2 tại Gò Vấp, TP.HCM với diện tích 7.800m2; nhà máy 3 tại Thị xã Tân Uyên, Bình Dương diện tích 38.000m2; nhà máy 4 tại Khánh Bình, Tân Uyên có diện tích 14.000m2 và nhà máy 5 tại Đồng Nai với diện tích 11.000 m2.
