Hiệp hội Ngân hàng Việt Nam ban hành Bộ quy tắc về giao dịch chuyển tiền một chiều ra nước ngoài

21/02/2025 - 17:26

(Bankviet.com) Ngày 7/2/2025, Hiệp hội Ngân hàng Việt Nam ban hành Quyết định số 09/QĐ-HHNH về ban hành Bộ quy tắc và thực hành thống nhất về danh mục, nguyên tắc cung cấp chứng từ đối với giao dịch chuyển tiền một chiều ra nước ngoài của người cư trú là công dân Việt Nam (sau đây gọi là 'Bộ quy tắc').

Bộ quy tắc và thực hành thống nhất này hướng dẫn danh mục, nguyên tắc cung cấp chứng từ đối với giao dịch mua, chuyển, mang ngoại tệ ra nước ngoài của người cư trú là công dân Việt Nam cho các mục đích chuyển tiền một chiều ra nước ngoài được phép theo quy định tại Pháp lệnh ngoại hối số 28/2005/PL-UBTVQH11 ngày 13/12/2005 (sửa đổi, bổ sung năm 2013) và các văn bản sửa đổi, bổ sung và thay thế (nếu có), Nghị định 70/2014/NĐ-CP ngày 17/7/2014 quy định chi tiết thi hành một số điều của Pháp lệnh ngoại hối và Pháp lệnh sửa đổi, bổ sung một số điều của Pháp lệnh ngoại hối, Thông tư 20/2022/TT-NHNN ngày 30/12/2022 hướng dẫn hoạt động chuyển tiền một chiều từ Việt Nam ra nước ngoài và thanh toán, chuyển tiền cho các giao dịch vãng lai khác của người cư trú là tổ chức, cá nhân và các văn bản sửa đổi, bổ sung, thay thế (nếu có).

Bộ quy tắc này quy định khung về danh mục và nguyên tắc cung cấp chứng từ cần tuân thủ khi thực hiện các giao dịch mua, chuyển, mang ngoại tệ ra nước ngoài của người cư trú là công dân Việt Nam cho các mục đích chuyển tiền một chiều từ Việt Nam ra nước ngoài.

Theo đó, 2 nhóm đối tượng áp dụng gồm: (1) Ngân hàng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài được phép kinh doanh, cung ứng dịch vụ ngoại hối là hội viên của Hiệp hội Ngân hàng; (2) Ngân hàng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài được phép kinh doanh, cung ứng dịch vụ ngoại hối không phải là hội viên của Hiệp hội Ngân hàng nhưng lựa chọn áp dụng Bộ quy tắc này.

Bộ quy tắc bao gồm 4 chương với 18 điều, cụ thể:

Chương I: Quy định chung gồm 4 điều quy định: Phạm vi điều chỉnh; Đối tượng áp dụng; Giải thích từ ngữ; Nguyên tắc kiểm tra chứng từ.

Chương II: Nguyên tắc cung cấp chứng từ đối với giao dịch chuyển tiền một chiều ra nước ngoài của người cư trú là công dân Việt Nam gồm 4 điều về: Nguyên tắc ứng xử với quốc tịch và tình trạng cư trú của khách hàng; Nguồn ngoại tệ sử dụng chuyển, mang ra nước ngoài; Các mục đích chuyển tiền một chiều ra nước ngoài của người cư trú là công dân Việt Nam; Tính pháp lý của hồ sơ chuyển tiền.

Chương III: Hướng dẫn mua, chuyển, mang ngoại tệ ra nước ngoài gồm 7 điều quy định về người mua, chuyển, mang ngoại tệ ra nước ngoài, người nhận, danh mục hồ sơ, hạn mức chuyển tiền theo các mục đích chuyển tiền: Học tập, chữa bệnh ở nước ngoài; Đi công tác, du lịch, thăm viếng ở nước ngoài; Trả các loại phí, lệ phí cho nước ngoài; Trợ cấp cho thân nhân ở nước ngoài; Chuyển tiền thừa kế cho người hưởng thừa kế ở nước ngoài; Chuyển tiền trong trường hợp định cư ở nước ngoài.

Chương IV: Tổ chức thực hiện gồm 3 điều về: Cam kết của ngân hàng; Cam kết của khách hàng; Tổ chức triển khai thực hiện.

Bộ quy tắc có hiệu lực từ ngày 15/3/2025. Các ngân hàng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài không phải là thành viên Hiệp hội Ngân hàng có nhu cầu tham gia thực hiện Bộ quy tắc, gửi văn bản cho Hiệp hội Ngân hàng để đăng ký tham gia (theo mẫu tại Phụ lục đính kèm theo Bộ quy tắc).

Quý độc giả có thể xem nội dung chi tiết Bộ quy tắc tại đây.