Ngân hàng Nhà nước công bố kết luận thanh tra hoạt động kinh doanh vàng

Ngày 30/5, Ngân hàng Nhà nước chính thức công bố Kết luận thanh tra việc chấp hành chính sách, pháp luật trong hoạt động kinh doanh vàng tại một số doanh nghiệp và ngân hàng.

Theo kết quả thanh tra, các công ty và ngân hàng đã cơ bản chấp hành các quy định của pháp luật trong hoạt đông kinh doanh vàng, kinh doanh mua, bán vàng miếng theo giấy phép do Ngân hàng Nhà nước cấp; thực hiện chế độ thông tin báo cáo số liệu mua, bán vàng miếng; thực hiện niêm yết giá mua bán vàng theo quy định. Đồng thời có chuyển biến tích cực trong việc thực hiện các quy định của pháp luật về phòng, chống rửa tiền; thực hiện lập chứng từ, hoá đơn và kê khai thuế cơ bản theo quy định của pháp luật.

Các công ty và ngân hàng đã cơ bản chấp hành các quy định của pháp luật trong hoạt động kinh doanh vàng. Ảnh: Khánh An (minh họa)

Tuy nhiên, thanh tra cũng chỉ ra những sai phạm của các doanh nghiệp về chấp hành chính sách pháp luật trong hoạt động kinh doanh vàng, các công ty, ngân hàng đã có vi phạm về chấp hành chế độ báo cáo hoạt động kinh doanh mua, bán vàng miếng; có dấu hiệu đưa thông tin gây nhầm lẫn về sản phẩm, hàng hóa do doanh nghiệp cung cấp nhằm thu hút khách hàng của doanh nghiệp khác, liên quan đến hành vi cạnh tranh không lành mạnh.

Với ngân hàng, mắc lỗi trong việc rút ngăn thao tác kiểm đếm và giao vàng, nhận vàng và rút ngăn thao tác kiểm đếm, thu - chi tiền VND với khách hàng, chênh lệch VND từ các giao dịch mua bán vàng trong cùng ngày khách hàng nộp/rút tiền mặt từ tài khoản thanh toán VND của khách hàng tạo điều kiện cho khách hàng thực hiện giao dịch mua, giao dịch bán với cùng số lượng vàng miếng trong cùng một thời điểm với thực tế khách hàng và nhân viên giao dịch của ngân hàng không cần giao nhận vàng và tiền (chỉ ký chứng từ nhận vàng và tiền), chi thực hiện giao dịch tiền của phần chênh lệch giá vàng nhằm mục đích sinh lời.

Theo kết luận thanh tra, các công ty, ngân hàng còn vi phạm một số quy định pháp luật về phòng, chống rửa tiền, cụ thể như: Ban hành quy định nội bộ có nội dung không đầy đủ theo quy định; không báo cáo các giao dịch có giá trị lớn phải báo cáo liên quan đến hoạt động kinh doanh vàng; không thực hiện kiểm toán nội bộ về phòng, chống rửa tiền theo quy định; không đào tạo, bồi dưỡng về phòng, chống rửa tiền theo quy định; không thực hiện đánh giá, không cập nhật kết quả đánh giá rủi ro rửa tiền; chưa quy định cụ thể tần suất cập nhật thông tin khách hàng; chưa có quy định về phân cấp trách nhiệm nhận biết khách hàng…